Conseils défiscalisation

10 conseils efficaces pour économiser l'impôt sur le revenu

Avec une augmentation de nos revenus, nos obligations fiscales augmentent également. Les experts affirment que certaines dispositions peuvent aider une personne à réduire considérablement ses dépenses fiscales.

Sudhir Kaushik, CFO et cofondateur de Tax Spanner, a déclaré: "La législation fiscale contient des dispositions qui peuvent vous aider à réduire votre impôt à zéro même si votre coût pour la société (CTC) est de 20 Rs lakh." Mais cela est possible si les contribuables ont toute latitude pour restructurer leur salaire et s’appliquent aux diverses dispositions fiscales, ajoute-t-il. Mais avant d'en apprendre plus allez sur http://www.pkdesigns.co.uk/ pour comprendre les meilleures solutions afin de réduire vos impôts.

Voici comment une personne peut réduire à zéro ses dépenses fiscales pour des revenus allant jusqu'à Rs. 10 lakh.

1) Revenu de base de Rs. 2,5 lakh par an sont exonérés de l'impôt sur le revenu.

puzzle d'un billet pour illustrer la défiscalisation

2) Vous pouvez demander une déduction de Rs. 1,5 lakh en vertu de l'article 80C. Divers investissements, tels que les fonds de prévoyance publics (PPF), les fonds communs de placement en actions à économie d’économie d’impôts et les dépôts à terme d’épargne d’économie d’impôts, donnent droit à une déduction en vertu de cette section. Vous pouvez également demander le paiement effectué sur le capital d'un prêt immobilier à titre de déduction en vertu de la présente section.

3) En outre, si vous avez un prêt immobilier, vous pouvez demander une déduction allant jusqu'à Rs. 2 lakh contre le paiement d'intérêts de prêt à domicile. Ou si votre entreprise vous donne une allocation de logement (HRA), vous pouvez demander une déduction. Vous pouvez demander le minimum des trois pour HRA:

a) Le HRA payé par votre employeur

b) Le loyer que vous avez payé moins 10% du salaire de base

c) 50 pour cent du salaire, si résidant dans un métro ou 40 pour cent du salaire, pour les non métropolitains

Vous pouvez demander à la fois une réduction des risques de rachat et une déduction sur un prêt immobilier si vous résidez dans un loyer dans une autre ville pour des raisons liées à l'emploi.

4) Vous pouvez demander une déduction supplémentaire de Rs. 50 000 pour les investissements effectués dans le Régime de retraite national (NPS) en vertu de la section 80CCD. La section 80CCD représente la déduction relative à un régime de retraite notifié par le gouvernement, y compris le NPS.

5) En dehors de cela, la contribution de l'employeur au NPS représentant jusqu'à 10% du salaire de base est exonérée d'impôt en vertu de l'article 80CCD (2).

6) Vous pouvez demander une déduction de Rs. 25.000 par an contre prime d'assurance médicale payée. En dehors de cela, vous pouvez demander un supplément de RS. 30 000 euros pour la prime d’assurance maladie versée à vos parents.

7) Vous pouvez bénéficier d'une déduction de Rs. 25 000 pour des investissements allant jusqu'à Rs. 50 000 dans le programme d’épargne sur actions Rajiv Gandhi (RGESS). Nouveaux investisseurs avec un revenu inférieur à Rs. 12 lakh peuvent investir dans ce régime.

8) Si votre salaire comporte des éléments d'allocation, vous pouvez demander des déductions fiscales sur certaines allocations. Vous pouvez bénéficier d'une déduction allant jusqu'à Rs. 15 000 comme allocation médicale. Des coupons alimentaires allant jusqu'à Rs. 2.200 par mois sont également exonérés d'impôt. Certaines indemnités, telles que les périodiques et les uniformes, peuvent être réclamées comme telles.

9) Dons de Rs. 5 000 par an de l'employeur sont exonérés d'impôt.

10) Vous êtes également autorisé à demander une indemnité de transport de Rs. 1600 par mois, ce qui équivaut à Rs. 19 200 par an.

11) Vous pouvez demander une allocation d'éducation pour enfants d'un maximum de RS. 100 par mois par enfant. En outre, vous pouvez réclamer jusqu'à Rs. 300 par mois contre les frais d'hébergement pour chacun de vos enfants.

12) Si votre revenu imposable est inférieur à Rs. 5 lakh, vous êtes impliqué dans une réduction d'impôt de Rs. 5 000 sur votre impôt total.

Investir dans des dépôts bancaires fixes? Cinq règles que vous ne connaissez peut-être pas

Les dépôts bancaires sont l’un des investissements les plus populaires parmi les Indiens. Pourtant, beaucoup de gens ne sont pas au courant de certaines règles, en particulier en ce qui concerne l'imposabilité des revenus d'intérêts.

Voici certains faits que vous ne connaissez peut-être pas:

1) Si l’intérêt gagné sur vos dépôts à terme est supérieur à Rs. 10 000 par exercice financier, le TDS (impôt retenu à la source) sera déduit au taux de 10%. Mais si vous ne fournissez pas votre numéro de compte PAN, votre impôt sera déduit au taux de 20%. Maintenant, les dépôts récurrents sont également tombés sous le coup de cette règle.

2) Le TDS est appliqué après la consolidation de tous les dépôts dans les succursales d'une banque alors qu'il était auparavant applicable uniquement à une seule succursale. Maintenant, si le total des intérêts sur les dépôts récurrents ou les dépôts à terme effectués dans une ou plusieurs succursales de la même banque est supérieur à RS. 10 000 au cours d’un exercice, les TDS seront déduits.

3) Même si la banque a déduit le TDS, vous devrez le déclarer dans votre déclaration de revenus. Le revenu d’intérêt est imposable selon votre dalle fiscale. Les banques déduisent le TDS au taux de 10% et si vous tombez dans la tranche d'imposition la plus élevée, vous devez payer la taxe supplémentaire lorsque vous remplissez la déclaration de revenus.

4) Vous pouvez enregistrer la déduction de TDS de votre revenu d’intérêts en soumettant un formulaire 15G ou 15H, si votre revenu imposable est inférieur au revenu total exempté (Rs. 2,5 lakh) dans une année et que votre impôt à payer est nul pour l’année. Mais si vous avez oublié de soumettre ces formulaires, vous devrez produire une déclaration de revenus pour pouvoir demander le remboursement.

5) Aucun TDS n'est déduit dans le cas des revenus d'intérêts du compte d'épargne. Toutefois, si votre revenu d’intérêt pour l’année dépasse la limite exonérée de roupies.